Fruto de la colaboración policial internacional pudieron ser identificados los receptores de las transferencias en cuentas bancarias en república Dominicana
- Los integrantes de la organización delictiva residían en La Coruña, Ferrol, Naron, Almendralejo, Madrid, Torrejón de Ardoz y Republica Dominicana.
24/06/2022.- La Guardia Civil, en el marco de la operación FLOATER, ha esclarecido un delito de estafa de 37.000 €, cometido a través de las nuevas tecnologías de la información y las comunicaciones por el “modus operandi” conocido como SIM Swapping o suplantación de la tarjeta SIM.
Este sofisticado “modus operandi” consta de dos pasos diferenciados: el primero de ellos se orienta a obtener los datos de acceso a la banca online y proveedores de pago; y el segundo, se dirige a la lectura ilegítima de los mensajes de información del 2FA, que es un sistema que añade a los accesos un segundo factor de verificación de identidad.
En el primer paso los ciberdelincuentes utilizan diversas técnicas (phishing, pharming, malware, o posicionamiento de páginas fraudulentas en buscadores) para obtener las credenciales bancarias, los datos personales y el teléfono de contacto de las víctimas.
Una vez conocidas estas solicitaban a la operadora telefónica en una tienda física, utilizando para ello documentación falsa y haciéndose pasar por las éstas, un duplicado de las tarjetas SIM, consiguiendo así recibir los códigos de verificación de las transferencias enviados por las entidades bancarias, que les permitía realizar las mismas.
Las transferencias eran enviadas a cuentas de entidades bancarias en España y República Dominicana, tituladas por miembros del grupo criminal, que retiraban el dinero en cajeros entregándoles este en mano a miembros que ocupaban un escalón superior en la trama, así como a través de empresas de envío de dinero de persona a persona.
Fruto de la colaboración policial internacional pudieron ser identificados los receptores de las transferencias en cuentas bancarias en república Dominicana.
Hasta la fecha de las investigaciones realizadas se desprende que el grupo criminal está integrado por 14 personas de distintas nacionalidades, (7) españoles, (3) venezolanos y (4) dominicanos, habiéndose procedido a la detención de tres de ellos, a la investigación de dos y a la identificación de otros nueve, cinco de ellos en república Dominicana. De los cuales tres de ellos ya pasaron a disposición judicial.
El grupo está relacionado con seis delitos de estafa perpetrados a víctimas en España y se les imputan sendos delitos de grupo criminal, estafa continuada, blanqueo de capitales, usurpación de estado civil, amenazas y blanqueo de capitales. Habiéndose recuperado el terminal telefónico utilizado para la comisión de los hechos.
La operación ha sido dirigida por el juzgado de Instrucción nº 1 de los de Viveiro (Lugo).
Las personas que prestan su cuenta a organizaciones criminales para recibir en ellas transferencias fruto de los beneficios obtenidos de la comisión de delitos, conocidas como – mulas de dinero - . Son captados en directo de persona a persona o a través de correo electrónico, mensajería instantánea, redes sociales o anuncios emergentes por internet (Pop-ups), en los casos investigados habían sido captados por contacto directo con miembros de la organización dedicados a este cometido.
Una mula de dinero es una persona que transfiere dinero (online o en efectivo) que recibe de una tercera persona y se lo entrega a otra, a cambio de una comisión.
https://www.europol.europa.eu/sites/default/files/documents/es_flyers.pdf
La recomendación a las personas que son captadas para este tipo de ilícitos penales es que si creen estar involucrados en una red de blanqueo de capitales, en un negocio de mulas de dinero, dejen de transferir dinero inmediatamente. Informen a su banco o proveedor de pagos y denunciarlo a la policía. Las fuerzas de seguridad les prestarán ayuda.
No abras nunca una cuenta bancaria porque te lo pida alguien que acabas de conocer.
No compartas tus datos bancarios con nadie a menos que sea conocido y de confianza.
Desconfía de ofertas de trabajo que prometen dinero fácil. Si parece demasiado bueno para ser verdad, ¡ojo!
.- Se alerta a los establecimientos de telefonía de la modalidad delictiva para que extremen las medidas de verificación a la hora de duplicados de tarjetas SIM.
Para evitar ser víctima de este fraude se recomienda:
- Si detectas que el teléfono se ha quedado sin cobertura sin un motivo lógico, contacta con la operadora de telefonía para notificarlo y comprobar qué ha ocurrido.
- Implementa en tu dispositivo la autenticación en dos pasos, como medida adicional a la contraseña con la que podrás dificultar que alguien sin autorización acceda a tus cuentas. Puedes utilizar aplicaciones como Microsoft Authenticator, Google Authenticator, entre otros, como método alternativo de doble factor.
- Actualiza las opciones de recuperación de la cuenta, por si hubieran conseguido acceder a tu información.
- Sé cauteloso con la información que compartes en las redes sociales y, en su caso configurar adecuadamente los ajustes de privacidad y seguridad, de forma que solo tus contactos puedan ver la información que se publica en ellas.
- No abras hipervínculos de Internet que se sean sospechosos ni archivos adjuntos recibidos por correo electrónico o SMS, dado que a veces los ciberdelincuentes suplantan la identidad de nuestros destinatarios.
- Evita proporcionar información personal por correo electrónico o por teléfono cuando te llamen, especialmente si no puedes contrastar que realmente son quién dice ser.
- Actualiza las contraseñas de forma periódica y asegúrate de que son robustas.
- No introduzcas información sensible, como contraseñas y datos bancarios, si el dispositivo está conectado a wifi públicas.
- No descargues aplicaciones de tiendas no oficiales y, en su caso, revisa los permisos que concedes para no dar acceso a tus datos personales.
Finalmente, si consideras que has sido víctima del SIM swapping, guarda todas las evidencias que puedas, ponlo en conocimiento de tu banco, de la operadora de telefonía móvil y denúncialo ante las Fuerzas y Cuerpos de Seguridad del Estado.
